Cómo identificar fondos indexados de bajo coste

En los últimos años, inversores con distintos niveles de experiencia han adoptado una nueva filosofía de inversión en la que la simplicidad es el factor predominante. Por ello, cada día más personas optan por invertir en fondos indexados, ya que son una alternativa más asequible que los fondos tradicionales, pero además, no es necesario tener grandes conocimientos sobre el mercado.

Así que si estás pensando en invertir parte de tu dinero en este tipo de fondos, con los que podrás obtener una buena rentabilidad a largo plazo sin complicaciones, seguro que te interesa saber en qué consisten, pero sobre todo, querrás saber cómo identificar fondos indexados de bajo coste. En este artículo te lo contamos.

En qué consisten los fondos indexados de bajo coste

Los fondos indexados o fondos índice de bajo coste, es un tipo de inversión a largo plazo por el que el fondo sobre el que se invierte replica los movimientos de un índice bursátil concreto, como puede ser el Ibex 35, el Eurostoxx 50 o el S&P 500 (dos de los más populares), pero que además tienen un ratio de gastos bajo.

Se trata de una inversión pasiva, que no requiere de la participación constante del inversor, lo que hace que sea un producto ideal para principiantes, pero también una opción más asequible para cualquier tipo de inversor, incluso los más experimentados.

En concreto, los inversores buscan los fondos indexados de bajo coste que sean de la mejor calidad, pero ¿cómo pueden hacerlo? Sigue leyendo para descubrirlo.

¿Qué factores debes tener en cuenta para identificar fondos indexados de bajo coste?

Hasta hace unos años, encontrar fondos indexados de bajo coste en España no era una tarea fácil. En cambio hoy en día existen multitud de opciones económicas como Vanguard, los fondos indexados de la gestora fundada por John C. Bogle, o los productos de la gestora Amundi, como el Amundi Index MSCI World y el Amundi Index MSCI Europe.

Para poder identificar los mejores fondos indexados de bajo coste, basta con que prestes atención a los siguientes aspectos:

1. Ratio de gastos

Los fondos que tienen una tasa de gastos más baja implican que el dinero que se utiliza está destinado en mayor parte a la inversión, en lugar de a otros tipos de gastos o tarifas, como pueden ser gastos de administración o comisiones.

2. Comisiones de los fondos

Todo producto financiero conlleva el pago de comisiones (de gestión, depósito, reembolso, etc.), por lo que debes tenerlas en cuenta a la hora de contratar un fondo indexado. Puedes encontrar fondos indexados de bajo coste con comisiones mínimas.

3. Reputación del fondo

Conocer cómo se ha comportado el fondo en lo referente al índice que replica y las opiniones de otros inversores sobre el mismo, puede ayudarte a tener una idea sobre la calidad del fondo y sobre qué rentabilidad obtener a largo plazo.

4. Administrador del fondo indexado

Aunque los fondos indexados repliquen los comportamientos de un índice, su creación y gestión están a cargo de administradores. Muchos de los fondos indexados más baratos son llevados por equipos muy experimentados como la gestora francesa Amundi o la suiza Pictet.

5. Tamaño del fondo

Ten en cuenta el tamaño del fondo en el que vas a invertir, pues cuanto mayor sea menos gastos suele generar, pero por lo tanto también tendrá un precio superior. Por el contrario, los fondos de menor tamaño, aunque más baratos, originan más gastos.

6. Nivel de diversificación

Por lo general, se prefiere un fondo diversificado en distintas industrias, sectores o localizaciones, pues reducen el riesgo de pérdidas y aumentan potencialmente la rentabilidad. Sin embargo, un nivel de diversificación mayor puede hacer que el fondo no sea el más barato.

7. Índice al que sigue

Otro de los factores que deberías tener en cuenta es el índice que replica el fondo indexado y cómo lo replica. Opta por fondos que sigan a índices populares y fiables, como los hacen los mencionados fondos que replican al Ibex 35 o el S&P 500.

 

Teniendo en cuenta todos estos factores, no tendrás problemas en identificar los mejores fondos indexados de bajo coste, pero también podrás analizar todo tipo de fondos índice para encontrar las opciones más rentables o las que mejor se adapten a tu perfil de inversor.